Valorisez votre portefeuille: identifiez les travailleurs indépendants

Les clients privilégiés des courtiers sont souvent les travailleurs indépendants. Cependant, moins d’un quart des indépendants étaient identifiés en analysant le portefeuille de 11 courtiers.

Nous avons réalisé une étude auprès de 11 courtiers partenaires, représentant plus de 40.000 clients.

Moins d’un quart des indépendants identifiés dans BRIO

Au total, ce sont moins de 4% des clients identifiés comme indépendants dans le portefeuille. En contraste, 17% de la population active belge a un statut d’indépendant principal (sources: Statbel, INASTI).

On constate qu’obtenir des fiches clients complètes sur le portefeuille reste un vrai défi. Que ce soit à cause d’une reprise de portefeuille ou tout simplement par oubli des gestionnaires.

Or, cela représente bien souvent un manque à gagner important pour les courtiers qui travaillent leur portefeuille.

En moyenne, seulement 29% des fiches ont un statut social ou fiscal encodé. Les courtiers les plus disciplinés ont moins d’une fiche sur deux complétées.

19% des clients identifiés comme indépendants après une mise à jour

En organisant une mise à jour de données sur leur portefeuille, 19% des clients répondants ont indiqué être travailleurs indépendants (indépendant, gérant d’entreprise, profession libérale).

On notera que ces chiffres sont supérieurs à la moyenne wallonne et bruxelloise (respectivement 15% et 18% de la population active). Ceci s’explique par le fait que les indépendants ont plus systématiquement recours à un courtier qu’un employé.

Lors de la mise à jour, certains clients ont également indiqué avoir changé de statut (employé, fonctionnaire, etc.) vers un statut indépendant.

Un taux d’équipement 38% plus important pour les indépendants

En plus de représenter des contrats avec des primes plus importantes, les clients indépendants ont également un taux d’équipement plus élevé. En moyenne, nos courtiers ont un taux d’équipement de 2.1 contrats par client sur l’ensemble du portefeuille, alors qu’il est de 3.4 contrats par client pour les indépendants. Soit une différence de 38%.

3 bonnes raisons d’identifier les indépendants dans son portefeuille

Nos courtiers partenaires ont été enchantés – et surpris – par les résultats suite à la mise à jour de leurs données clients. Voici pourquoi ils trouvaient intéressant de pouvoir identifier les indépendants dans leur portefeuille:

1. S’assurer du bon conseil pour leur client: les courtiers se sont assurés que leur client avait connaissance des assurances de responsabilités professionnelles, revenus garantis, etc. afin de rester le conseiller privilégié de leurs clients.
2. Démarrer ou stimuler l’activité vie: certains courtiers avaient récemment formé des collaborateurs ou engagés un commercial pour la vie. En plus de la prospection dans le dur, les commerciaux ont pu reprendre contact avec la clientèle existante.
3. Préparation d’une revente de portefeuille: avec des projets de revente à moyen terme (un ou deux ans), certains courtiers ont en profité pour revaloriser leur portefeuille.

Identifiez vos clients indépendants grâce à Penbox

Penbox réalise en collaboration avec les courtiers des mises à jour de données clients. La mise en place est simple, ne prend pas plus de 30 minutes pour le courtier. La campagne est automatisée et les données sont directement importables dans BRIO.

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